进阶知识 | 和君商学院投资者教育
  • 6.投资者维护自身合法权益有哪些正规途径?

    投资者应学法遵法懂法守法用法,若出现私募基金管理人跑路、涉嫌非法集资等违法违规情况,或者投资者与管理人在履约过程中发生争议,投资者应通过以下途径理性维权: 1.通过邮件、现场投诉等方式向基金业协会反映; 2.第一时间向管理人所在地公安机关报案; 3.通过司法途径向法院起诉。

  • 5.非法集资有哪些特点?

    (1)募集对象。非法集资通常向社会不特定对象吸收资金,没有合格投资者标准、人数限制。 (2)募集方式。非法集资通常通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传,特别是组织者发展下线,下线再发展同事、朋友、亲属等,以吸取公众资金。 (3)运作方式。非法集资一般没有真实的投资项目,通常以月、季、年为期,给付本金和利息。 (4)风险承担方式。非法集资通常保本保息,以高息、返利为诱饵,承诺在一定期…

  • 4.什么是非法集资?

    我国的“非法集资”犯罪,在私募基金领域主要有非法吸收公众存款罪、集资诈骗罪两种。根据2010年《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》,非法吸收公众存款是指违反国家金融管理法律规定,向社会公众(包括单位和个人)吸收资金的行为,同时具备四个条件: 一是未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金; 二是通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传; 三是承诺在…

  • 3.私募基金投资有哪些注意事项?

    做为私募基金的投资人,应具有一定的经济实力,了解资本市场的规则体系,能结合自身的分析判断作出投资决策,并在投资之后对私募管理机构和托管机构给予持续关注和监督。 1.投资之前多咨询。由于私募基金投资具有一定的专业性,投资者在投资之前,对别人低风险、高回报的投资建议,要多向懂法、懂行的专业人士和朋友请教,审慎决策;也可以拨打证监会或当地证监局网站对外提供的咨询电话予以核实。 2.宣传“套路”要警惕。高…

  • 2.私募基金的定义、类型和特点是什么?

    私募投资基金(以下简称私募基金),是指在中华人民共和国境内,以非公开方式向投资者募集资金设立的投资基金。私募基金财产的投资包括买卖股票、股权、债券、期货、期权、基金份额及投资合同约定的其他投资标的。 私募投资基金的类型:主要分为私募证券投资基金、私募股权投资基金、资产配置类私募基金。私募证券基金主要投资于公开交易的股份有限公司股票、债券、期货、期权、基金份额以及中国证监会规定的其他资产;私募股权投…

  • 1.“伪私募”有哪些特点?

    公开募集:通过公众传播媒体或者讲座、报告会、分析会和布告、传单、短信、微信、博客、电子邮件等方式向不特定对象宣传推介。没有投资者适当性管理制度,向非合格投资者募集资金。 保本保息:虚构或夸大投资项目,以投资标的大股东个人担保、投资标的关联机构担保等方式,承诺给予投资者保本、承诺给予投资者固定收益、承诺定期付息等。 名基实贷:没有主动的风险管理,约定由基金管理人关联方、投资标的大股东或关联方溢价回购…

  • 遵循债券投资者适当性管理规定,审慎进行投资决策

    “10Y债”是一只较早出现风险迹象的企业债券。早在2012年4月,其主体及债项评级已下调为A+,2015年1月又进一步下调为A-,交易所即根据《关于对公司债券实施风险警示相关事项的通知》对其实施了风险警示,2015年5月又根据交易所债券市场投资者适当性管理办法将其调整为仅限合格投资者买入,非合格投资者仅能卖出。 目前,交易所债券市场实行投资者适当性管理。根据相关规则,部分具…

  • Y公司公募债券违约及处置案例

    风险事件回顾:经营持续下滑导致评级多次下调,并因连续亏损被暂停上市 Y公司于2010年12月X日发行”10Y债”,发行规模7.5亿元,债券期限为7年(附第5年末投资者回售选择权),由控股股东L公司提供担保,由X证券股份有限公司承销并担任受托管理人。发行时P资信评估公司给予主体长期信用等级为AA-,债券信用等级为AA。2010年12月30日,”10Y债&#8221…

  • 重视债券投资风险 专业技能必不可少

    从某种程度上来说,相当一部分投资者的固有思维中往往认为债券属于低风险的投资品种,容易轻视其投资风险。但近年来,随着宏观经济增速下行压力逐渐显现,债券的风险事件也逐渐从私募向公募蔓延,从中小民营企业向大中型国企蔓延。以上述”11W债”为例,发行人不仅是一家地方性国企,同时还是一家上市公司,仅从表面判断可能很难充分认识其偿债风险。在这样的背景下,对投资标的的深入分析和研判选择能…

  • W公司公募债券违约及处置案例

    风险事件回顾:丧失偿债能力,依赖外部资金完成兑付 W公司于2011年6月X日公开发行”11W债”,发行金额10亿元,债券期限为7年(附第5年末投资者回售选择权),由控股股东M公司提供担保,由H证券股份有限公司承销并担任受托管理人。发行时Z评估公司给予的主体和债项评级分别为AA和AA+。2011年6月22日,”11W债”在交易所上市交易。 W公司系Y国…

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